Warum sollten Sie mit uns bundesweit eine Immobilie zur Kapitalanlage suchen, kaufen und finanzieren?

  • Wir sind spezialisiert auf Anlageimmobilien und deren Finanzierung
  • über 200 Objekte deutschlandweit im Angebot von Top-Projektentwicklern
  • mehr als 500 Banken für die Finanzierung Ihrer Kapitalanlage
  • wir präsentieren Lösungen für die Finanzierung, wo andere Anbieter nur Probleme sehen.
  • die Qualität unserer Arbeit fängt bei uns in der Selektion der Immobilienangebote an

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David Gramzow
Geschäftsführender Gesellschafter

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    Auswahl aktueller Objekte

    Ausgezeichnet
    Basierend auf 17 Bewertungen
    A T
    A T
    21. März, 2023
    Die Finanzierungsberatung von Herrn Gramzow war schnell und unkompliziert und um einen Basispunkt günstiger als die Alternativangebote - danke für die Unterstützung, wir fühlten uns gut aufgehoben!
    Lukas Windler
    Lukas Windler
    8. Januar, 2023
    Uneingeschränkt zu empfehlen. Sehr professionelle Beratung, schnelle und direkte Kommunikation, maßgeschneiderte Ergebnisse. Ich habe mich bei Herrn Gramzow sehr gut aufgehoben gefühlt: Angebote wurden gemeinsam transparent bewertet, nächste Schritte schnell abgesprochen und offene Fragen sofort geklärt. Beim nächsten Projekt werde ich gerne wieder auf seinen Service setzen!
    Philipp Marks
    Philipp Marks
    20. September, 2022
    Vielen Dank für die freundliche und professionelle Beratung. Mit großem Einsatz wurden Alternativen abgewogen und die passende Finanzierung für mich gefunden. Immer wieder gerne, beste Grüße
    Marco Neue
    Marco Neue
    11. September, 2022
    Zuverlässiger Makler, sind zufrieden mit der Arbeit von Herrn Gramzow. Gerne wieder bei nächsten Objekt.
    Michael Schneider
    Michael Schneider
    11. September, 2022
    Vielen Dank für die kompetente Beratung
    Ami Diop
    Ami Diop
    25. August, 2022
    Top Vermittlung!!!
    Nika G
    Nika G
    24. August, 2022
    Wir sind voll und ganz zufrieden mit Professionalität, gutem Service und proaktiver Hilfe
    Dwayne Waggoner
    Dwayne Waggoner
    16. Juli, 2022
    Very fast, professional and friendly support. Worked hard to find me the best possible offer and provided helpful consultation. Great for first time buyers.
    Navraj Cheema
    Navraj Cheema
    20. Mai, 2022
    Herr Gramzow hat sich meinen Fall genau angeschaut und konnte mich bestens beraten für das erwerben einer neuen Wohnung. Relativ schnell konnter er mir einige Angebote von Banken vorstellen. Am Ende haben wir die passende Bank gefundne. Das schöne war, ob es ein Update oder sich auch nichts getan hat, Herr Gramzow war immer erreichbar und hat den Fall komplett mit begleitet. Ich kann Herr Gramzow weiter empfehlen wenn es um thema Finanzierung und Immobilie geht.

    Warum sollten Sie eine Immobilie zur Kapitalanlage kaufen?

    Kapitalanlagen bieten nicht nur Sicherheit, Inflationsschutz und Steuervorteile. Anlageimmobilien können auch eine zusätzliche Einkommensquelle im Alter darstellen. Deshlab sollten bei dem Erwerb dieser Immobilie einige wichtige Aspekte beachtet werden, um eine langfristige Kapitalanlage zu gewährleisten. Zu diesen Kriterien zählen vor allem eine sorgfältige Standort- und Marktanalyse, die Einhaltung von Bauqualität, gerade im Hinblick auf die sich stetig weiterentwickelnden Energie-Effizienz-Vorgaben, sowie eine schnelle Vermietbarkeit, um Leerstand zu vermeiden.

    Die wichtigsten Punkte im Überblick:

    • Immobilien bieten einen Inflationsschutz
    • die Mieteinnahmen tilgen den Kredit der Bank
    • Langfristig liefern Immobilien immer Erträge
    • Absicherung gegen Altersarmut durch Mieteinnahmen
    • Gewinne durch den Verkauf nach 10 Jahren sind steuerfrei
    • Die heutige Auswahl der Lage bringt die Gewinne von morgen
    • Aufwendungen wie Zinsen, Abschreibungsanteil und Reperaturen werden steuerlich abgesetzt
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    Darauf kommt es bei der Auswahl einer Wohnung als Kapitalanlage an

    Bei der Auswahl eines Objekts kommt es vor allem auf zwei Aspekte an: die Lage und den Zustand.

    Die Lage:

    Bei der Lage einer Immobilie kommt es nicht nur darauf an, ob sie sich in der Peripherie oder im Zentrum befindet. Wichtig ist auch das strukturelle Umfeld mit Arbeitsplätzen, Verkehrsanbindung, Einkaufsmöglichkeiten, Bildungseinrichtungen und Freizeitangeboten. Ein gut ausgestatteter Standort steigert die Attraktivität und beugt langfristig Leerstand vor.

    Ein gutes Bespiel hierfür ist Berlin, das sich bei Kapitalanlegern einer ungebrochen hohen Beliebtheit erfreut. Verantwortlich hierfür ist vor allem der starke Zuzug von Menschen mit guten Jobs und hohen Einkommen. Allein zwischen 2011 und 2020 wuchs die Stadt um fast 340.000 Einwohner. Da die Bautätigkeit trotz dieses Zuwachses auf einem niedrigen Niveau stagnierte, verzeichneten Berliner Immobilien im deutschlandweiten Vergleich außergewöhnliche Wertzuwächse. Hervorzuheben sind hier Bezirke innerhalb des S-Bahn-Rings wie Mitte, Charlottenburg-Wilmersdorf, Pankow, Prenzlauer Berg, Tiergarten und Friedrichshain-Kreuzberg. Doch auch umliegende Bezirke wie Spandau, Steglitz-Zehlendorf, Rudow und Köpenick haben in den vergangenen drei Jahren immer mehr an Bedeutung gewonnen.

    An dieser Entwicklung hat auch die von Jahr zu Jahr wachsende Startup-Szene der Hauptstadt ihren Anteil. So weist etwa der Startup-Monitor 2020 für das Jahr 2019 einen Zufluss von Wagniskapital in Höhe von 6,2 Milliarden Euro an deutsche Startups aus, von denen ganze 58,9 % auf Berlin entfielen – ein neuer Rekord. Auch bei der Investitionshöhe hat Berlin deutschlandweit eine Vorreiterrolle inne, was ein schnelles Unternehmenswachstum, die Schaffung von Arbeitsplätzen und damit einen wachsenden Bedarf nach Immobilien begünstigt.

    Der Zustand:

    Wer teure Renovierungsarbeiten vermeiden will, die sich negativ auf die Gewinne auswirken, sollte einen genauen Blick auf den Zustand des Objekts werfen. Hier spielen unter anderem Faktoren wie die folgenden eine Rolle.

    • Zustand der Haustechnik
    • Vorhandensein von Bauschäden
    • Anforderungen an energetische Sanierungen
    • Mieterstruktur
    • Zusätzliche Ausstattungsmerkmale

    Merke: Wer nicht über das notwendige Fachwissen bei der Auswahl einer Immobilie mit lukrativen Renditeaussichten verfügt, sollte angesichts der Investitionshöhe einen erfahrenen Fachmann hinzuziehen.

    Vorteile einer Immobilie als Kapitalanlage

    Gegenüber renditeschwachen Anleihen, Festgeld oder risikobehafteten Aktien bieten Kapitalanlagen in Immobilien vielfältige Vorteile.

    • Steuerliche Ersparnisse:

    Je nach Objektalter und Kategorie können jährlich 2 bis 2,5 % der Investitionssumme abzüglich des Grundstücks abgeschrieben werden – auch Reparaturarbeiten und andere in Zusammenhang mit der Immobilie stehende Ausgaben, die als Werbungskosten veranschlagt werden können. Das betrifft etwa Makler- und Fahrtkosten. Ebenso können Darlehenszinsen geltend gemacht werden. Dies führt zu einer Reduzierung des zu versteuernden Einkommens.

    Soll die vermietete Immobilie als Spekulationsobjekt genutzt werden, ist die zehnjährige Haltefrist zu berücksichtigen, innerhalb deren Veräußerungsgewinne mit dem aktuellen Einkommensteuersatz zu versteuern sind. Bis dahin gewährte Abschreibungen sind ebenfalls als Gewinne aufzusummieren. Will man die Ausgaben umgehen, sollte man die Immobilie mindestens über 10 Jahre halten.

    • Geringes Risiko:

    Immobilien bieten einen verlässlichen Inflationsschutz. Während Geld vor allem in wirtschaftlich unruhigen Zeiten an Kaufkraft verliert, steigt der Preis von Immobilien langfristig an. Gleichzeitig sind die Wertschwankungen deutlich geringer als bei Aktien oder Derivaten. Totalverluste sind praktisch ausgeschlossen. Ein weiterer wesentlicher Vorteil für Immobilieneigentümer besteht in der Rückzahlung des Immobiliendarlehens durch die Mieterträge aus der Immobilie.

    • Solide Renditepotenziale:

    Oberstes Ziel einer Kapitalanlage ist die Erwirtschaftung von Rendite. Voraussetzung hierfür ist, dass der Kaufpreis und die Mieteinnahmen in einem angemessenen Verhältnis stehen. Hierbei spricht man etwa von einer Kaltmiete von rund 3,30 Euro je 1.000 Euro Kaufpreis je m². Der Kaufpreis sollte sich am Marktwert orientieren. Üblich ist ein Faktor 20 im Verhältnis zur Jahreskaltmiete. Vor allem in Ballungsräumen sieht man auch häufig Faktoren von 25 bis 35. Marktübliche Renditen bewegen sich in einem Rahmen von 2,5 bis 4,0 %.

    • Verlässliche Altersvorsorge:

    Immobilien erfreuen sich als Altersvorsorge anhaltender Beliebtheit. So ist nach einer anfänglichen Vermietung etwa eine spätere Eigennutzung möglich. Alternativ besteht auch im Alter die Möglichkeit einer Vermietung und der Generierung eines zusätzlichen Einkommens neben der Rente.

    Wer eine Eigennutzung in Betracht zieht, sollte sich möglichst früh Gedanken über unbefristete Mietverträge und die Tauglichkeit des Wohnraums für Senioren machen. Wichtig ist weiterhin, dass das Objekt bis zum Ausscheiden aus dem Arbeitsleben abbezahlt ist.

    Nachteile von Kapitalanlage Immobilien

    Es ist nicht zu vernachlässigen, dass den zahlreichen Vorteilen eines Immobilienerwerbs auch Nachteile gegenüberstehen. Mit einer gewissenhaften Auswahl und Kaufvorbereitung kann man diese Gefahren jedoch reduzieren. Zu nennen sind vor allem folgenden Faktoren:

    • Langfristige Bindung des Kapitals
    • Wertsteigerung ungewiss
    • Aufwand für Verwaltung
    • Versteckte Mängel
    • Risiko für Mietausfälle

    Der Gramzow-Tipp: Eine kleine Wohneinheit zur Kapitalanlage ist für viele Investoren der Einstieg zum nachhaltigen Aufbau von Vermögen. Hierbei ist insbesondere die Lage und die damit verbundene Vermietbarkeit ein entscheidendes Kriterium. In den letzten Jahren sind durch die positive Entwicklung einzelner Standorte auch kleinere Städte sowie  B- und C-Lagen interessant geworden. Lassen Sie sich hier jedoch vorher von einem erfahrenen Immobilienprofi beraten und kaufen Sie nicht die berühmte ,,Katze im Sack´´.

    Wie läuft die Finanzierung einer Immobilie als Kapitalanlage ab?

    Im Grunde werden Immobilien als Kapitalanlage genau so finanziert, wie jede andere Immobilie. Zuerst wird die Immobilie als solches von der Bank bewertet. Der Wert hat mit unterschiedlichen Faktoren zu tun. Zum Beispiel der Zustand, das Baujahr und die Lage. Im Anschluss wird der Kreditnehmer bewertet. Hier ist es wichtig, ob Sie zum Beispiel selbstständig tätig sind oder angestellt. Wichtig für die Bank ist auch die Frage, wieviel Eigenkapital Sie einbirngen wollen. Hier kann man grob sagen, um so mehr Eigenkapital um so weniger Risiko hat die Bank und umso besser wird der Zinssatz für die Finanzierung.

    Kann man eine Immobiliie als Kapitalanlage auch ohne Eigenkapital kaufen?

    Natürlich können Sie auch ohne Eigenkapital eine Kapitalanlage kaufen. Die Frage ist nur, ob Sie die monatliche Rate in die Haushaltsrechnung unterbringen können. Ein kleines Beispiel erklärt das Problem:

    Nehmen wir an, die Immobilie kostet 200.000 Euro. Aktuell finanzieren Sie die Immobilie mit mindestens 3% Zinsen und 2% Tilgung. Die Annuität beträgt also 5% p.a. Demnach müssen Sie 10.000 Euro Zins und Tilgung jedes Jahr an die Bank zahlen, das wären im Monat kanpp 800 Euro. Wenn die Mieteinnahme nur 500 Euro pro Monat sind, müssen Sie die restlichen 300 Euro ,,aus eigener Tasche´´ aufbringen. Dieser Betrag muss in Ihrer Haushaltsrechnung übrig bzw. verfügbar sein, falls das nicht der Fall ist, wird die Bank nicht finanzieren.

    Eine Möglichkeit zur Lösung des Problems ist ein sog. Blankodarlehen. Diese Darlehen werden ohne zusätzliche Sicherheit für die Bank ausgezahlt und im Anschluss ffür die Immobilienfinanzierung als Eigenkapital bewertet. Sie reduzieren damit den Beleihungsauslauf der Baufinanzierung, bekommen einen besseren Zinssatz und können somit auch noch den Aufwand für das Blankodarlehen aufbringen.

    Weitere Einzelheiten können wir gern in einer persönlichen Beratung erläutern.

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    FAQ Anlageimmobilien Berlin

    Welche Arten von Immobilien gibt es?

    Wer eine Immobilie als Kapitalanlage nutzen will, kann zwischen verschiedensten Typen wählen. Am weitesten verbreitet ist die klassische Eigentumswohnung. Darüber hinaus gibt es unter anderem noch Pflegeimmobilien, Denkmalimmobilien, Micro-Apartments, Studentenwohnungen und vieles mehr..

    Welche Fördermöglichkeiten gibt es?

    Wer eine Immobilie als Kapitalanlage erwirbt, kann unter Umständen Fördermöglichkeiten nutzen. Hier sind vor allem die KfW-Programme hervorzuheben, die vergünstigte Darlehen und Zuschüsse für energieeffiziente Sanierungen vergeben.

    Wie werden Kapitalanlagen finanziert?

    Bei der Finanzierung einer Kapitalanlage gibt es viel zu beachten. Das wichtigste ist die Höhe des Eigenkapitals und die Laufziet der Finanzierung. Die meisten unserer Kunden möchte während der Laufzeit der Finanzierung keine Gewinne erzielen, sondern die Mieteinnahme für die monatliche Rate der Baufinanzierung aufwenden. Wietere Details können wir in einem persönlichem Gespräche besprechen. Gern können Sie unseren Finanierungsrechner für die ersten Angebote nutzen.

    Verkaufen Sie auch meine Kapitalanlage?

    Selbstverständlich verkaufen wir auch Ihre Kapitalanalge. Wir können Ihnen hierbei sowohl die Bewertung aus der Sicht einer Bank als auch aus der Sicht eines Maklers anbieten. Für einen ersten Eindruck können Sie uns gern über unsere Bewertungsmodul anfragen.

    Warum sollte man eine Immobilienbewertung durchführen?

    Vor dem Kauf bzw. Verkauf einer Immobilie ist es wichtig, den korrekten Angebotspreis zu bestimmen. So ist sichergestellt, dass man nicht zu viel bezahlt bzw. den Preis erhält, den das Objekt auch wert ist. Bei der Bewertung von Immobilien wird eine große Bandbreite von Faktoren bewertet. Hierzu zählen die Ausstattung, die Lage, die Marktsituation und das Entwicklungspotenzial.