50-80 % Steuerlast reduzieren - Durch den Kauf einer Denkmalimmobilie in Berlin!

Welche Steuervorteile gibt es beim Kauf einer Denkmalimmobilie in Berlin und Umgebung?

Beim Kauf und der Sanierung einer denkmalgeschützten Immobilie können Steuervorteile genutzt werden, die die Investition besonders rentabel machen. Zum einen können die Kosten für die Sanierung und Instandhaltung steuerlich abgesetzt werden. Zum anderen gibt es die sogenannte Denkmal-Abschreibung, die es ermöglicht, den Kaufpreis und die Sanierungskosten über 12 Jahre hinweg mit einer erhöhten Abschreibung von 9 Prozent steuerlich geltend zu machen.

Das bedeutet, dass bis zu 90% des Kaufpreises und der Sanierungskosten über die Jahre hinweg abgeschrieben werden können. Die Steuervorteile können somit erheblich sein und eine lohnende Investition in eine Denkmalimmobilie noch attraktiver machen.

Denkmalimmobilien in Berlin bieten Vorteile:

• Nutzen Sie die Denkmal-AfA als Steuersparmodell.
• Eine Denkmalimmobilie als Kapitalanlage mindert Ihre Steuerlast.
• Wenn Sie Eigennutzer sind, können Sie 90 % der Sanierungskosten über 10 Jahre geltend machen.
• Im Mietspiegel von 2013 zeichnet sich der Trend ab, dass vor 1919 fertiggestellte Immobilien höhere Mieten erzielen.
• Wenn Sie Ihre Immobilie vermieten, können Sie anfallende Modernisierungskosten zur Sanierung steuerlich über einen Zeitraum von 12 Jahren abschreiben.
• Eigentlich Wohnwert mindernde Faktoren wie die energetische Beschaffenheit werden nicht berücksichtigt, wenn die notwendige Modernisierung in Konflikt mit den Auflagen zum Denkmalschutz steht.

Finanzierung von Denkmalimmobilie in Berlin zur Eigennutzung

Generell konnte man immer sagen, wenn Sie die Immobilie selbst beowhnen wollen, können wir den kompletten Kaufpreis finanzieren. Diese Grundlage hat sich seit dem Jahr 2022 durch die Erhöhung der Zinsen geändert. Für die Berechnung der Bank wird die bisheriege bzw. vorhandene Mietzahlung aus Ihrer Haushaltsrechnung gestrichen und durch die monatliche Rate für die Immobilie durch Zins und Tilgung ersetzt. Dieser Betrag sollte maximal 1/3 des Haushaltsnetto Einkommen darstellen.

Wichtig zu wissen: In diesem Fall ist es für die Bank unerheblich, ob Sie im zweiten Schritt Steuern mit der Denkmalimmobilie sparen. Dieser Effekt interessiert die Bank nicht. Zusätzlich lassen sich in den meisten Fällen KfW-Programme mit dem Kauf einer Denkmalimmobilie kombinieren. Hier können wir gern im persönlichen Gespräch einzeln darauf eingehen. Die Frage, wieviel Immobilie Sie sich generell leisten können, können Sie gern mit unserem Budgetrechern überprüfen.

Finanzierung von Denkmalimmobilien in Berlin als Kapitalanlage

Wenn Sie die Denkmalimmobilie als Kapitalanalge kaufen wollen, müssen Sie den ganzen Prozess aus einem anderen Blickwinkel betrachten. Für das Finanzamt wollen Sie einen Verlust durch die Denkmal-AfA ausweisen und gleichzeitig soll der Mieter den Kredit abbezahlen. Der eigentliche ,,Trick´´ ist hierbei allerdings eine Kombination aus dem Tilgungsanteil der Finanzierung, der Denkmalschutzabschreibung auf 12 Jahren und dem steuerfreien Verkauf der Immobilie nach einem Zeitraum von 10 Jahren.

Wir kalkulieren im allgemeinen ca. 20% Eigenkapital vom Kaufpreis für die Finanzierung, dadruch wird die monatliche Belastung nicht zu hoch und Sie stehen bei den meisten Banken solvent da. Zusätzlich finanzieren wir die Immobilie solange die Denkmal-AfA läuft, also 12 Jahre.

Das ist ein Unterschied zu anderen Kapitalanlagen, die nach 10 Jahren einfach wieder verkauft werden. Eingie Denkmalimmobilien haben ein Mietpool-Konzept. Auch hier ist nicht jede Bank mit einverstanden und wir müssen den richtigen Finanzierungspartner suchen, der mit alle Umständen arbeiten kann.

Wie funktionieren die Förderprogramme für Denkmalimmobilien?

Neben den steuerlichen Vorteilen gibt es auch verschiedene Förderprogramme, die den Kauf und die Sanierung von Denkmalimmobilien unterstützen. Die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) bietet hierfür verschiedene Programme an:

KfW-151: Das Programm KfW-151 ist ein zinsgünstiges Darlehen, das bis zu 100% der förderfähigen Kosten abdecken kann, einschließlich der Sanierungskosten. Dabei gibt es einen Tilgungszuschuss von bis zu 27,5%. Die maximale Kreditsumme beträgt 100.000 Euro.
KfW-430: Das Programm KfW-430 ist ein Zuschussprogramm, das energetische Sanierungsmaßnahmen an Denkmalimmobilien fördert. Dabei kann ein Zuschuss von bis zu 30% der förderfähigen Kosten gewährt werden.

Es ist auch möglich, die Programme miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Förderung zu erhalten.

Hinweis: Bitte beachten Sie, dass sich die Angebote der KfW Bank stetig ändern.

Sie wollen eine Denkmalimmobilie in Berlin kaufen?

Dann sollten Sie den Kontakt über die Anfragefelder aufnehmen. Wir begleiten Sie im vollen Umfang bei dem Kauf und der Finanzierung Ihrer Denkmalimmobilie in Berlin sowohl als Kapitalanlage als auch zur Eigennutzung. Wir freuen uns auf Sie!